江苏连云港警方摧毁“地下钱庄”上百亿资金池

2015年下半年，江苏连云港警方在工作中发现，有四十多张银行卡存在交易异常，往来金额数量极大，比如一张普通银行卡，一天累计的交易金额最多时超过190万，持卡人每天都在用6张银行卡同时进行着上百万的交易。警方估算，每天600万，一年的流动资金差不多在22亿左右，是谁会有这么大的流动资金？警方辛苦追踪到了银行卡的主人。不料这个叫张敬的人竟然是个农民，平时很少使用银行卡，本人也不会操作网银。

警方调查得知，和张敬一起开卡的还有另外6个人，2015年6月2号当天，他们每人在连云港开了6张银行卡，总计42张，开完卡之后卖给一个陌生人，他们便各自返回家乡。而这四十二张银行卡每天通过网银大量地转账，并且所有操作都显示同一个在新加坡的IP地址。也就是说，这7个人只是办理银行卡，而实际用卡人则在境外。

警方根据银行卡的交易信息，汇总了一百多个与其交易的帐户名单，账户持有人要么自己在新加坡，要么家里有人在新加坡，他们需要将打工收入打到国内的银行账户上，地下钱庄就提供非法的渠道。简单地说，在新加坡打工或者留学的中国公民想把在国外赚到的钱汇入国内，或者要将国内的资金携带到境外，按照正常的规定是需要到银行汇款的。但是这样做手续费相对较高，二来审核也很严格。而地下钱庄则分别在中国和新加坡拥有资金池。比如有50万的资金要从新加坡汇到国内，客户只要将钱打进地下钱庄在新加坡的账户，中国的资金池就会向国内账户直接汇款，这样可以省下一笔不菲的手续费。而张敬等人所办的银行卡其实就充当了中国境内的资金池。

目前，本案嫌疑人吴斌夫妇、樊建刚以及另外6人因涉嫌非法经营罪已经被刑事拘留，新加坡在中国境内一个百亿规模的资金池被摧毁。警方介绍，地下钱庄主要有两个危害，一是可用来转移赃款，二是威胁到国家金融安全，所以我国对地下钱庄一直坚决打击。